Checkliste Monatsabschluss zum Abhaken

11 Punkte zum Abhaken

Startet jeden Monatsersten wieder leer. Dein Stand bleibt nur in diesem Browser, ohne Konto.

Einnahmen und Fixkosten

Prüfen, ob alle Einnahmen des Monats angekommen sind
Einmalige Zusatzbeträge nur in diesem Monat eintragen, nicht als regelmäßiges Einkommen
Warum?
Sonst erscheint etwa Geld zum Geburtstag im nächsten Monat erneut als Einkommen.
Sonst erscheint etwa Geld zum Geburtstag im nächsten Monat erneut als Einkommen.
Fixkosten mit dem Kontoauszug abgleichen und geänderte Beträge anpassen
Bei Abweichungen entscheiden: nur diesen Monat oder dauerhaft ändern
Warum?
Eine Abweichung muss nicht zur neuen Regel werden.
Eine Abweichung muss nicht zur neuen Regel werden.

Rücklagen und Jahreskosten

Neue seltene Rechnungen mit Betrag und Fälligkeit eintragen
Bei jeder Jahresrechnung Betrag, Fälligkeit und schon vorhandenes Geld prüfen
Warum?
Geld, das erst nach der Fälligkeit kommt, deckt die Rechnung nicht rechtzeitig. Dann steigt der Monatsbeitrag.
Geld, das erst nach der Fälligkeit kommt, deckt die Rechnung nicht rechtzeitig. Dann steigt der Monatsbeitrag.
Rücklagen erst als erledigt vermerken, wenn das Geld wirklich zurückgelegt ist
Warum?
Ein eingeplanter Beitrag ist noch kein vorhandenes Geld.
Ein eingeplanter Beitrag ist noch kein vorhandenes Geld.
Bezahlte Jahresrechnungen als bezahlt vermerken, nicht zusätzlich als Ausgabe
Warum?
Sonst zählst du dieselbe Rechnung zweimal.
Sonst zählst du dieselbe Rechnung zweimal.

Ausgaben und Rest

Alltagsausgaben des Monats vollständig erfassen
Warum?
Miete und andere Fixkosten aus dem Plan gehören nicht zusätzlich in die Ausgabenliste.
Miete und andere Fixkosten aus dem Plan gehören nicht zusätzlich in die Ausgabenliste.
Monatsrest ansehen: Einkommen minus Fixkosten, Rücklagen und Ausgaben
Warum?
Das ist ein Planwert, kein Kontostand.
Das ist ein Planwert, kein Kontostand.
Negativer Rest? Zuerst fehlende Einnahmen, doppelte Einträge und echte Verpflichtungen prüfen
Warum?
Eine kleinere Zahl ist ein Hinweis für deinen Plan, kein Urteil über dich.
Eine kleinere Zahl ist ein Hinweis für deinen Plan, kein Urteil über dich.

Quelle: Restklar-Ratgeber „Budget erstellen: in sechs Schritten zum Monatsrest“ und „Jahreskosten einplanen: So reicht es bis zur Rechnung“, geprüft am 24. September 2026. Orientierung, keine Rechts- oder Steuerberatung. restklar.com/checklisten/monatsabschluss

Monatsabschluss in fünf Minuten

Monatsabschluss in fünf Minuten

Einnahmen und Fixkosten

Rücklagen und Jahreskosten

Ausgaben und Rest

Die Hintergründe.

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